چگونه ریسک را مدیریت کنیم ؟
✍️محمد حسین ادیب
تعریف ریسک :
وضعیت موجود امروز ؛ وضعیت فردا نیست.
پاسخ گویی به ریسک :
ممکن است فرصت امروز در آینده فراهم نباشد.
حد ضرر و ترکیب دارایی :
دارایی کم ریسک دارائیست که در خصوص ٧٠ درصد آن حد ضرر قابل اعمال باشد ، اعمال کردن حد ضرر به این معناست که سرمایه در ظرف دوهفته تحت هر شرایطی به فروش برسد.
حد ضرر :
در مورد ٧٠ درصد دارایی ، حد ضرر را رعایت کنید.
سقف پذیرش ریسک
با بیشتر از ٢٠ درصد دارایی خود وارد یک معامله نشوید.
پاسخ گویی به ریسک های سیستمی
اگر وارد معاملاتی شوید که سود عملیاتی در سال از ریسک سیستمی بیشتر باشد مدیریت بیزینس شما بر اساس مدیریت ریسک است.
حد ضرر در خصوص مشتریان :
٢۵ درصد سود سال قبل در مقابل هر مشتری را به او اعتبار دهید و ریسک کنید
معامله کم ریسک :
اگر سرمایه شما وارد معاملاتی شود که ٨ بار در سال گردش سرمایه ایجاد کند معامله کم ریسک است بین ۴ تا ٧ بار ریسک ، متوسط است و سه بار و سه بار کمتر ، پر ریسک است
ریسک عملیاتی :
اگر سود ناشی از فروش در هر معامله ۵ درصد باشد شما در حوزه کم ریسک فعال هستید ، اگر سود ناشی از فروش بین ٢ لغایت ۴ درصد باشد حوزه فعالیت ، ریسک متوسط دارد و اگر سود خالص هر معامله کمتر از ٢ درصد باشد شما در حوزه پر ریسک فعال هستید.
ریسک مالی :
در اروپا و آمریکا ٨۵ درصد سرمایه های گذاری های جدید به شکست منجر میشود بگونه ای در یک سرمایه گذاری جدید ورود کنید که اگر جز ٨۵ درصدی ها شدید آمادگی مالی و روانی پرداخت هزینه ریسک را داشته باشید.
ریسک استقراض :
استقراضی که بهره پرداختی از محل سود عملیاتی اولین فروش ، قابل پرداخت باشد استقراض کم ریسک است.
ریسک بدهی :
اگر سرمایه ٨ بار گردش در سال داشته باشد و بدهی در حد یک بار گردش سرمایه باشد بدهی کم ریسک است ، اگر معادل دو بار گردش باشد ریسک بدهی در حد متوسط است.
